Die Commerzbank AG zählt zu den führenden internationalen Geschäftsbanken. Das Unternehmen ist sowohl in Deutschland als auch in Polen aktiv und bietet für Privatkunden und Geschäftskunden interessante Pakete an. Dank des dichten Filialnetzes gibt es in greifbarer Nähe einen Ansprechpartner. Auch im Bereich der Geschäftskonten hat die Commerzbank einige Modelle im Angebot. Kunden können zwischen folgenden Konten wählen:
- KlassikGeschäftskonto: 0 EUR Grundgebühren in den ersten 6 Monaten, dann 12,90 € pro Monat
- GründerAngebot (PremiumGeschäftskonto mit 40 % Rabatt): 17,90 € Gebühren pro Monat
- PremiumGeschäftskonto: 29,90 EUR Grundgebühren pro Monat
Die beiden günstigeren Modellen – KlassikGeschäftskonto und GründerAngebot – eignen sich ganz ausgezeichnet für kleine bis mittlere Unternehmen.
Aktuelle Neukunden-Aktion (100 EUR Online-Bonus)
Für Neukunden, die das Business-Konto der Commerzbank online abschließen, gibt es im Moment folgendes Angebot: wird die Einwilligung zur Kontaktaufnahme per E-Mail und Telefon gegeben und innerhalb von 6 Monaten nach Kontoeröffnung ein Beratungsgespräch durchgeführt, gibt es ein 100 EUR Online-Bonus geschenkt. Das Beratungsgespräch, das in einer der Commerzbank-Filialen persönlich durchgeführt wird, beinhaltet eine umfangreiche Analyse der geschäftlichen Finanzsituation und eine darauf aufbauende Finanzplanung.
➤ Mehr Infos zum Commerzbank Geschäftskonto unter www.commerzbank.de
Commerzbank Geschäftskonto Konditionen im Überblick
Zuletzt überprüft am 03.11.2024. Alle Angaben ohne Gewähr.
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| KlassikGeschäftskonto | PremiumGeschäftskonto | PremiumGeschäftskonto Plus |
| Grundgebühr pro Monat | Aktion: 0 € in den ersten 6 Monaten, danach 15,90 € | 8,90 € pro Monat Grundpreis für 2 Jahre, danach 34,90 € pro Monat | 54,90 € |
| Startguthaben | 100 € Online-Bonus | 100 € Online-Bonus | 100 € Online-Bonus |
| Geeignet für | Alle Unternehmensformen (z.B. Gewerbetreibende, Selbstständige, Freiberufler, GmbH, AG, UG, OHG, GmbH und Co KG, KG, Ltd.) | Alle Unternehmensformen (z.B. Gewerbetreibende, Selbstständige, Freiberufler, GmbH, AG, UG, OHG, GmbH und Co KG, KG, Ltd.) | Alle Unternehmensformen (z.B. Gewerbetreibende, Selbstständige, Freiberufler, GmbH, AG, UG, OHG, GmbH und Co KG, KG, Ltd.) |
| Beleglose Buchungen | 10x Buchungen pro Monat frei, danach 0,20 € pro Buchung | 50x Buchungen pro Monat frei, danach 0,15 € pro Buchung | 250x Buchungen pro Monat frei, danach 0,10 € pro Buchung |
| Beleghafte Buchung | 2,50 € pro Buchung | 2,50 € pro Buchung | 2,50 € pro Buchung |
| Girocard | 1x inklusive | 1x inklusive | 2x inklusive |
| Kreditkarte | 79,90 € pro Jahr oder 5,90 € pro Monat | 1x inklusive | 2x inklusive |
| Guthabenzins | 0 % | 0 % | 0 % |
| Kostenloses Bargeld | 2,50 € pro Abhebung | 2,50 € pro Abhebung | 2,50 € pro Abhebung |
| COINFO | 13 € pro Monat | inklusiv (für max. 5 Konten) | inklusiv (für max. 5 Konten) |
| COTRANSFER | 6 € pro Monat | inklusive | inklusive |
| Kontoeröffnung | Zum Angebot » | Zum Angebot » | Zum Angebot » |
Für wen sind die Commerzbank Firmenkonten geeignet?
Die Konten können von verschiedenen Unternehmensformen abgeschlossen werden. Ob GmbH, AG, OHG, Freiberufler, Gewerbetreibende oder weitere Unternehmensformen – alle Unternehmen können das Geschäftskonto bei der Commerzbank eröffnen.
Welche Vorteile und Nachteile hat das Commerzbank Geschäftskonto?
Abhängig von der eigenen Unternehmensstruktur hat das Commerzbank Firmenkonto Vor- und Nachteile, die es bei der Wahl gegeneinander abzuwägen gilt:
Vorteile:
- Bereits ab 12,90 € monatlich
- 100 EUR Online-Bonus bei Kontoeröffnung
- Kostenloser Kontowechselservice
- Persönliche Beratung durch einen spezialisierten Geschäftskundenberater
- Tagesgeldkonto inklusive
- Je nach Kontotyp kostenlose beleglose Zahlungsaufträge
- Transparente Kostenstruktur
- Günstiger Zinssatz beim Kontokorrentkredit
- Filiale vor Ort
- Cash Radar als Analyse-Tool
- Verknüpfungsmöglichkeit mit digitalen Serviceanbietern
Eine persönliche Beratung durch einen Spezialisten ist bei allen Geschäftskonto-Modellen inbegriffen. Außerdem gibt es ein Tagesgeldkonto, komplett kostenfrei.
Bargeld kann an Automaten der Cash Group kostenpflichtig (2,50 EUR je Vorgang) abgeholt werden.
Soll ein Fremdwährungskonto geführt werden, so werden bei allen drei Kontomodellen (Klassik, GründerAngebot und Premium) 9,90 EUR monatlich fällig.
Nachteile:
- Je nach Kontotyp höhere Grundpreise
- Kein volldigitales Angebot wie bei einer Direktbank
- Einrichtung des Kontokorrentkredits erfolgt separat
- Ein- und Auszahlungen am Bankschalter sind recht teuer
Konditionen und Gebühren
KlassikGeschäftskonto
Du hast die Möglichkeit, aus drei verschiedenen Kontovarianten für Dein Businesskonto zu wählen; angeboten wird das KlassikGeschäftskonto, GründerAngebot sowie das PremiumGeschäftskonto. Alle drei beinhalten zunächst das Online-Banking und Digital Banking per Web, App und Telefon sowie die Möglichkeit, klassische Kontoauszüge am SB-Automaten zu erhalten.
Das KlassikGeschäftskonto gibt es für einen Grundpreis von 12,90 EUR monatlich inklusive einer Commerzbank Girocard. Zusätzlich gibt es die Möglichkeit, als Kredit- oder Debitkarte die Business Card Premium (Jahresgebühr 79,90 EUR) oder Business Card Premium Debit für einen monatlichen Preis von 5,90 EUR zu erhalten.
Im Zahlungsverkehr sind beim KlassikGeschäftskonto 10 beleglose Zahlungsaufträge wie Online- (SEPA) Überweisungen oder Lastschriften im Monat ohne Mehrkosten enthalten. Nach Ausschöpfung dieses Kontingents werden pro Auftrag 0,20 EUR berechnet.
Beleghafte Zahlungsaufträge wie schriftliche (SEPA-) Überweisungen oder das Einlösen von Schecks kosten grundsätzlich bei allen Kontovarianten 2,50 EUR pro Auftrag, ebenso werden alle Kassenvorgänge mit 3,50 EUR pro Vorgang bei allen drei Kontotypen berechnet.
Bargeldein– sowie Bargeldauszahlungen an Automaten der Commerzbank sowie Bargeldauszahlungen an Automaten der Cash Group sind im KlassikGeschäftskonto ebenfalls nicht inkludiert, sie kosten 2,50 EUR pro Vorgang. Zur genannten Cash Group gehören neben der Commerzbank die Deutsche Bank, die HypoVereinsbank sowie die Postbank und deren Tochterunternehmen.
Wer unter anderem seine Buchhaltung online führt, kann für 11 EUR monatlich seine digitalen Umsatzinformationen in die entsprechende Anwendung transferieren. Auch digitale Zahlungsaufträge können für monatlich 6,00 EUR an die entsprechenden Service-Rechenzentren übermittelt werden.
Gründerangebot
Als besonderes Angebot für Unternehmensgründer gibt es das PremiumGeschäftskonto mit allen Leistungen für die ersten 2 Jahre mit einer Ersparnis von 40 % zum Monatspreis von 17,90 EUR statt 29,90 EUR.
PremiumGeschäftskonto
Mit deutlich mehr Inklusivleistungen rund um das Firmenkonto gibt es das PremiumGeschäftskonto für einen monatlichen Grundpreis von 29,90 EUR im Monat.
Neben einer Commerzbank Girocard sind hier eine Business Card Premium Kreditkarte oder eine Business Card Premium Debit bereits im Grundpreis enthalten. Zusätzlich dazu sind monatlich 50 beleglose Zahlungsaufträge möglich. Sind diese verbraucht, kostet jeder weitere Zahlungsauftrag 0,15 EUR.
Digitale Umsatzinformationen können kostenlos für maximal 5 Konten verknüpft werden, ebenso inkludiert sind digitale Zahlungsaufträge.
Support/ Kundenservice
Bei Fragen oder Beratungswünschen gibt es die Möglichkeit, sich persönlich an eine der Commerzbank-Filialen zu wenden sowie die Service-Hotline mit der Telefonnummer 069 5 8000 9000.
Commerzbank Geschäftskonto eröffnen – so geht’s!
Wer sich für eins der Geschäftskonten entschieden hat, kann das Konto bequem digital eröffnen. Neben einigen Informationen zu Deinem Unternehmen brauchst Du nur Deinen Personalausweis, einen PC / Laptop oder ein Tablet sowie zur Online-Legitimation die Commerzbank VideoIdent-App.
Die Commerzbank behält sich im Beantragungsprozess das Recht vor, Auskünfte über die SCHUFA über den Antragsteller einzuholen. Solltest Du über negative Einträge verfügen, besteht die Möglichkeit, ein Geschäftskonto ohne Schufa zu eröffnen.
Während der Kontoeröffnung müssen im Formular folgende Angaben ausgefüllt werden:
- Handelsregisternummer und Registerführende Stelle
- In welcher Branche man tätig ist, Auslandsaktivitäten und Umsätze des Unternehmens
- Steuerliche Angaben
- Informationen über Anteilseigner inklusive Adresse und Beteiligungsquoten
- Informationen über Vertretungsberechtigte inklusive Adresse
Und so funktioniert die Kontoeröffnung, Schritt für Schritt:
- Antragsformular ausfüllen
- Für den Neukundenbonus (aktuell 100 €) im Feld „Einwilligungserklärung zur Nutzung Ihrer Daten“ beide Häkchen auf „Ja“ setzen
- Eingaben kontrollieren und absenden
- Nach Absendung des Eröffnungsantrages Commerzbank VideoIdent-App öffnen
- Per Videochat wird mit dem Personalausweis die Legitimation durchgeführt
- Zugesandte Vollmachturkunde im Original unterschrieben zurück an die Commerzbank schicken
- Mit PhotoTAN-Aktivierungsbrief Konto aktivieren
Alternativen zum Commerzbank Geschäftskonto
Das Commerzbank Geschäftskonto ist ein Alleskönner, der sich für verschiedene Unternehmensformen, aber auch Solo-Selbstständige und Freiberufler eignet. Für Gründer hält das Bankhaus spezielle Angebote und Rabatte bereit. Grundsätzlich besteht die Wahl zwischen zwei verschiedenen Businesskonten. Falls das Angebot nicht zusagt, bietet sich die Postbank als Alternative an, wenn Dienstleistungen einer Filialbank gewünscht sind.
Immer beliebter werden auch digitale Geschäftskonten bei Direktbanken und Fintechs – nichts zuletzt aufgrund des Sparpotenzials bei den Kontoführungsgebühren. Ein kostenloses Geschäftskonto können Kunden bei N26, Holvi und FYRST führen – für mehr Leistung sind kostenpflichtige Upgrades möglich. Diese kostenlosen Firmenkonten sind auf jeden Fall geeignet für die Gründungsphase und alle, die erst einmal ein Geschäftskonto bei einem Fintech ausprobieren möchten. Freiberufler und Selbstständige sollten sich die Angebote von Kontist anschauen – hier wird ebenfalls ein gratis Businesskonto angeboten. Mit der Option, später auf kostenpflichtige Modelle mit integrierter Buchhaltung umzusteigen.
Unternehmen können sich die Angebote von Penta – ab 9 EUR monatlich – oder der Fidor Bank anschauen. Bei der Fidor Bank ist das Firmenkonto ab zehn Transaktionen im Monat gratis. Ist die Bonität ein Thema, eignen sich die Geschäftskonten ohne Schufa wie Qonto, bunq, Onlinekonto.de, Global Konto und Kontist – die Abfrage wird nicht durchgeführt.
Fazit zum Commerzbank Geschäftskonto
Gerade Unternehmen, die im Einzelhandel tätig sind oder Unternehmensbetreuung speziell für ihre Branche suchen, können in der Commerzbank einen starken Partner finden. Zwar sind die monatlichen Grundentgelte je nach Anspruch etwas höher, allerdings kann sich das Gesamtkonzept mit vielen Inklusiv-Leistungen und vor allem der persönlichen Kundenbetreuung sowie durchdachten Finanzanalyse-Tools sehen lassen.
Für Kleinunternehmen ist das KlassikGeschäftskonto-Kontenmodell aufgrund der niedrigeren Kosten die bessere Wahl (9,90 EUR monatl. Grundgebühr). Mittelgroße Unternehmen sind mit der PremiumGeschäftskonto–Variante letztlich günstiger dran. Mit 29,90 EUR Grundgebühr im Monat findet man hier ein Geschäftskonto mit vielen Inklusiv-Leistungen. Das GründerAngebot der Commerzbank (PremiumGeschäftskonto mit 40 % Rabatt) für 17,90 EUR eignet sich besonders für alle Unternehmen in Gründung oder jünger als 3 Jahre.
➤ Mehr Infos zum Commerzbank Geschäftskonto unter www.commerzbank.de
Video: Commerzbank – Der Finanzpartner für Ihr Unternehmen
FAQ – Häufig gestellte Fragen zum Geschäftskonto der Commerzbank
1. Wie kann ich das Firmenkonto der Commerzbank eröffnen?
Nach Auswahl des gewünschten Kontos kann das Konto digital eröffnet werden. Dafür werden die benötigten Angaben in die Formularmaske eingetragen. Nach Absenden der Daten wird per Commerzbank Videoident App die Legitimation durchgeführt. Die weiteren Unterlagen zur Nutzung des Kontos werden danach per Post zugestellt.
2. Kann ich bei der Commerzbank ein Geschäftskonto ohne SCHUFA eröffnen?
Im Rahmen des Antragsverfahrens behält sich die Commerzbank das Recht vor, Auskünfte über die SCHUFA einzuholen. Sollte die Schufa des Antragstellers negativ sein, wird der Antrag in der Regel abgelehnt. Die Möglichkeit, dennoch ein Konto zu eröffnen, kann aber im persönlichen Gespräch geprüft werden.
3. Kann ich das Business-Konto der Commerzbank auch kostenlos führen?
Ein kostenloses Geschäftskonto wird bei der Commerzbank nicht angeboten.
4. Kann ich Lastschriften von meinen Kunden einziehen?
Lastschriften können problemlos eingerichtet werden. Je nach Kontovariante sind dabei bis maximal 750 kostenfreie Lastschriften möglich.
5. Warum ist kein Dispositionskredit integriert wie bei anderen Anbietern?
Als Unternehmer ist es wichtig, stets die Liquidität des Unternehmens im Blick zu haben, um auf unvorhergesehene Ausgaben oder Ereignisse reagieren zu können. Gerade für junge Gründer oder Unternehmen in der Startphase wird dies beim Geschäftskonto in der Regel mit der Einrichtung eines Kontokorrent-Kredits bewerkstelligt.
Die Einrichtung sollte stets individuell auf die Liquidität des Unternehmens ausgerichtet sein, daher empfiehlt sich auch eine individuelle Entscheidung, in welchem Rahmen ein Kontokorrent benötigt wird.
6. Ist es möglich, das Commerzbank Geschäftskonto als Gemeinschaftskonto zu nutzen?
Abhängig vom Unternehmenstyp ist es möglich, mehrere Verfügungsberechtigte einzurichten sowie Vollmachten zu erteilen.
7. Wie kann ich als Geschäftskunde die Commerzbank erreichen?
Zum einen gibt es die Möglichkeit, die betreuende Filiale der Commerzbank zu kontaktieren. Zum anderen können über www.commerzbank.de Service-Telefonnummern eingesehen werden oder eine Kontaktaufnahme per E-Mail erfolgen.
8. Kann das Commerzbank Geschäftskonto auch als Guthabenkonto geführt werden?
Natürlich ist es möglich, das Geschäftskonto auch als Guthabenkonto zu führen. Guthabenzinsen fallen nicht an. Das Guthaben unterliegt dem Einlagensicherungsfonds.
9. Wie kann ich das Commerzbank Geschäftskonto kündigen?
Das Konto kann jederzeit ohne Angabe von Gründen entweder persönlich in der Filiale, per Brief oder per Fax gekündigt werden.
Kontakt
Commerzbank Aktiengesellschaft
Kaiserplatz
60311 Frankfurt am Main
Deutschland
BIC / SWIFT: COBADEBBXXX
Webseite: www.commerzbank.de
E-Mail: info@commerzbank.com
Telefon: (+49) 069 5 8000 9000
